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人保鑫澤純債債券型證券投資基金基金份額發售公告
2019-03-01 05:24:00 - 中國基金網 - 劉穎

  重要提示

  1、人保鑫澤純債債券型證券投資基金的募集已獲中國證監會證監許可[2018]2136號準予募集注冊。中國證監會對本基金的核準并不代表中國證監會對本基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或者保證。

  2、本基金是契約型開放式債券型證券投資基金。

  3、本基金的管理人和登記機構為中國人保資產管理有限公司(以下簡稱“本公司”),基金托管人為平安銀行股份有限公司(以下簡稱“平安銀行”)。

  4、本基金的發售對象為符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者,以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資者。

  5、人保鑫澤純債債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)基金份額將于2019年3月4日至2019年3月29日通過銷售機構公開發售。具體辦理業務時間見各銷售機構的相關業務公告或撥打客戶服務電話咨詢。本基金的銷售機構包括直銷機構和平安銀行等代銷機構。

  6、投資者欲購買本基金,需開立登記機構提供的基金賬戶。發行期內本公司、本公司直銷中心及網站和平安銀行代銷網點及網站,以及本公司授權的其他代銷機構的代銷網點同時為投資者辦理開戶和認購手續。

  7、一個投資者只能開設和使用一個基金賬戶。已經開立本公司基金賬戶和銷售機構要求的交易賬戶的投資者無須再開立基金賬戶和交易賬戶,可直接認購本基金。

  8、投資者有效認購款項在基金募集期間產生的利息將折算成基金份額歸基金份額持有人所有,其中利息轉份額的數額以登記機構的記錄為準。

  9、通過基金管理人網站或其他銷售機構首次認購本基金基金份額的,每個基金賬戶首次單筆認購金額不得低于10元(含認購費);追加認購本基金基金份額的單筆最低金額為10 元(含認購費)。銷售機構另有規定的,從其規定。通過基金管理人直銷機構首次認購本基金基金份額的,每個基金賬戶首次單筆認購金額不得低于1萬元(含認購費);追加認購本基金基金份額的單筆最低金額為10元(含認購費)。投資者在募集期內可多次認購基金份額,但認購申請一經受理不得撤銷。

  10、銷售機構(包括各代銷機構及我公司直銷中心)對認購申請的受理并不表示對該申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購的確認應以登記機構的確認結果為準。投資者應在基金合同生效后到銷售網點查詢最終成交確認情況和認購的份額。

  11、本公告僅對本基金基金份額發售的有關事項和規定予以說明,投資者欲了解本基金的詳細情況,請詳細閱讀刊登在2019年3月1日《證券時報》上的《人保鑫澤純債債券型證券投資基金招募說明書》等。本基金的基金合同、招募說明書及本公告將發布在本公司網站(fund.piccamc.com),投資者亦可通過本公司網站下載有關申請表格和了解基金募集相關事宜。

  12、投資者可撥打本公司的客戶服務電話400-820-7999咨詢認購事宜。

  13、對未開設銷售網點的地區的投資者,請撥打本公司的客戶服務電話400-820-7999咨詢購買事宜。

  14、基金管理人可綜合各種情況對發售安排做適當調整。

  15、風險提示

  (1)證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具。投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

  (2)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、流動性風險、本基金的特有風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

  (3)基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險也越大。

  (4)投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷本基金是否與投資人的風險承受能力相適應。

  (5)本基金為債券型基金,其長期平均預期風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場基金。

  (6)基金管理人建議基金投資者在選擇本基金之前,通過正規的途徑,如:中國人保資產管理有限公司客戶服務熱線(400-820-7999),中國人保資產管理有限公司網站(fund.piccamc.com)或者通過其他代銷機構,對本基金進行充分、詳細的了解。在對自己的資金狀況、投資期限、收益預期和風險承受能力做出客觀合理的評估后,再做出是否投資的決定。投資者應確保在投資本基金后,即使出現短期的虧損也不會給自己的正常生活帶來很大的影響。

  (7)投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

  (8)基金管理人提請投資人特別注意,因基金份額拆分、分紅等行為導致基金份額凈值變化,不會改變基金的風險收益特征,不會降低基金投資風險或提高基金投資收益。因基金份額拆分、分紅等行為導致基金份額凈值調整至1 元初始面值,在市場波動等因素的影響下,基金投資仍有可能出現虧損或基金份額凈值仍有可能低于初始面值。

  (9)基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。投資者購買債券型基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構,請投資者正確認識和對待本基金未來可能的收益和風險。基金管理人管理的其他基金的業績不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

  一、本次募集的基本情況

  1、基金名稱

  人保鑫澤純債債券型證券投資基金(基金代碼:人保鑫澤純債A:006854;人保鑫澤純債C:006855)

  2、基金類型

  契約型開放式證券投資基金

  3、基金存續期限

  不定期

  4、基金份額初始面值

  基金份額初始面值為1.00元人民幣

  5、發售對象

  符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。

  6、銷售機構

  (1)直銷機構

  名稱:中國人保資產管理有限公司

  住所:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道1198號20層、21層、22層

  聯系電話:400-820-7999

  傳真:(021)50765598

  聯系人:常靜怡

  網址:fund.piccamc.com

  (2)其他銷售機構

  平安銀行股份有限公司、中國銀河證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、光大證券股份有限公司、東北證券股份有限公司、長城證券股份有限公司、中泰證券股份有限公司、國信證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、上海好買基金銷售有限公司、北京肯特瑞財富投資管理有限公司、鳳凰金信(銀川)基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、螞蟻(杭州)基金銷售有限公司、上海基煜基金銷售有限公司、上海長量基金銷售有限公司。

  基金管理人可根據有關法律法規規定調整銷售機構,并及時另行公告。

  7、基金募集期與基金合同生效

  (1)本基金募集期為2019年3月4日至2019年3月29日。基金管理人可以根據認購的情況,依據法律法規和基金合同的規定適當延長或縮短募集期,但整個募集期限自基金份額發售之日起不超過三個月。

  (2)2019年3月4日至2019年3月29日,本基金面向個人投資者和機構投資者同時發售。在本基金募集期內,在基金募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下,基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定提前停止基金發售,并在10日內聘請法定驗資機構驗資,自收到驗資報告之日起10日內,向中國證監會辦理基金備案手續。

  自中國證監會書面確認之日起,基金備案手續辦理完畢,基金合同生效。若自基金發售之日起3個月屆滿,本基金不符合基金備案條件,則基金管理人以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用,在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同期活期存款利息。

  (3)如遇突發事件,以上基金募集期的安排可以適當調整。

  二、發售方式及相關規定

  1、本基金的發售采取金額認購的方式,通過銷售機構公開發售。

  2、認購費用:

  A 類基金份額投資者在認購時支付認購費用,C 類基金份額不收取認購費用,但從本類別基金資產中計提銷售服務費,A 類基金份額的具體認購費率如下:

  ■

  本基金A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額的銷售服務費年費率為0.10%。C類基金份額的銷售服務費按前一日 C類基金份額的基金資產凈值的 0.10%年費率計提。

  投資人重復認購,須按每次認購所對應的費率檔次分別計費。基金認購費用不列入基金財產,主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等基金募集期間發生的各項費用。

  3、認購份額的計算

  (1)認購基金份額的計算公式為:

  1)當認購費用適用比例費率時:

  凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

  認購費用=認購金額-凈認購金額

  認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額發售面值

  2)當認購費用適用固定金額時:

  認購費用=固定金額

  凈認購金額=認購金額-認購費用

  認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額發售面值

  (2)認購份額的計算保留到小數點后2 位,小數點2 位以后的部分四舍五入,由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。

  例1:某投資者認購本基金A類基金份額100,000元,且該認購申請被全額確認,所對應的認購費率為0.60%。假定該筆認購金額產生利息50.00元。則認購份額為:

  認購總金額=100,000元

  凈認購金額=100,000/(1+0.60%)=99,403.58元

  認購費用=100,000-99,403.58=596.42元

  認購份額=(99,403.58+50)/1.00=99,453.58份

  若該投資者選擇認購A類基金份額,投資100,000元本金,假定該筆認購金額產生利息50.00元,可得到99,453.58份基金份額。

  例2:某投資者投資10,000 元認購本基金的C 類基金份額,認購利息2 元,則可得到的C 類基金份額為:

  認購份額=(10,000+2)/1.00=10,002.00(份)

  即:投資者投資10,000 元認購本基金的C 類基金份額,假定該筆認購資金產生的利息為2 元,則可得到10,002.00 份C 類基金份額。

  4、通過基金管理人網站或其他銷售機構首次認購本基金基金份額的,每個基金賬戶首次單筆認購金額不得低于10元(含認購費);追加認購本基金基金份額的單筆最低金額為10 元(含認購費)。銷售機構另有規定的,從其規定。通過基金管理人直銷機構首次認購本基金基金份額的,每個基金賬戶首次單筆認購金額不得低于1萬元(含認購費);追加認購本基金基金份額的單筆最低金額為10元(含認購費)。各銷售機構對最低認購限額及交易級差有其他規定的,以各銷售機構的業務規定為準。

  本基金募集期間對單個投資人的累計認購金額不設限制,但法律法規或監管部門另有規定的除外。

  5、投資者在募集期內可以多次認購基金份額,認購一經受理不得撤銷。

  三、開戶與認購程序

  (一)通過直銷中心辦理開戶和認購的程序

  1、業務辦理時間

  2019年3月4日至2019年3月29日上午9:00 至下午17:00(周六、周日、法定節日不受理)。

  2、開立基金賬戶

  個人申請開立基金賬戶需提供下列資料:

  (1)有效身份證明原件及復印件。復印件需留存。

  (2)填妥的經本人簽字確認的《賬戶類業務申請書》。

  (3)委托他人辦理的,代辦人須提交(經公證的)授權委托書、代辦人有效身份證件及復印件、委托人有效身份證件及復印件。

  機構申請開立基金賬戶需提供下列資料:

  (1)填妥《開放式基金賬戶類業務申請書(機構)》并加蓋機構公章、法定代表人簽章;

  (2)填妥《投資者基本信息表(機構)》, 加蓋托管人公章或托管部門章+托管人負責人章;投管人公章+投管人法人章;

  (3)營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證和資格證書等有效證明文件的復印件(已三證合一則僅需營業執照),含最新年檢記錄,加蓋機構公章;

  (4)金融機構或其他特需經營機構還應提供其相應的金融或其他業務許可證復印件,并加蓋機構公章;

  (5)預留銀行賬戶的《開戶許可證》或《開立銀行賬戶申報表》等銀行開戶證明復印件(如預留的為外幣銀行賬戶,還需提供銀行開具的銀行賬戶屬現匯賬戶證明),并加蓋機構公章;

  (6)法定代表人有效身份證件正反面復印件,并加蓋機構公章;

  (7)授權經辦人的有效身份證件正反面復印件,并加蓋機構公章;

  (8)填妥《業務授權委托書》加蓋機構公章及法定代表人簽章,如有兩人及兩人以上的授權經辦人,需要分別提供。如為法定代表人授權代表簽章,則需有法定代表人對該授權代表的授權委托書復印件并加蓋機構公章;

  (9)填妥《投資者風險承受能力調查問卷(機構)》,并加蓋機構公章/預留印鑒章;

  (10)簽署《基金業務傳真/電子郵件交易協議書》(一式兩份),并加蓋機構公章;

  (11)填妥《機構投資者基金業務印鑒卡》(一式三份,如有多位經辦人請分開填寫),并加蓋機構公章、法定代表人簽章;

  (12)基金投資人權益須知,并加蓋機構公章;

  (13)如為產品開戶需另外提供相關監管機構的產品批復文件及產品合同首尾頁并加蓋公章;

  (14)直銷柜臺以謹慎的原則認為需要提供的其他文件或證件。

  投資者開戶資料的填寫必須真實、準確,否則由此引起的錯誤和損失,由投資者自行承擔。

  3、提出認購申請

  個人投資者辦理認購申請需準備以下資料:

  (1)有效身份證明文件原件及復印件;

  (2)填妥的《開放式基金交易業務申請表》;

  (3)加蓋銀行受理印章的銀行付款憑證回單聯原件及復印件。

  機構投資者在直銷中心認購應提交以下資料:

  (1)業務經辦人有效身份證明文件原件及復印件

  (2)填妥的《開放式基金交易業務申請表》;

  (3)加蓋銀行受理印章的銀行付款憑證回單聯原件及復印件。

  尚未開戶者可同時辦理開戶和認購手續。投資者可在T+2日(工作日)在直銷中心打印基金開戶確認書和認購業務確認書。但此次確認是對認購申請的確認,認購的最終結果要待本基金基金合同生效后方能確認。

  4、繳款方式

  通過直銷中心認購的投資者,需通過全額繳款的方式繳款,具體方式如下:

  (1)投資者所填寫的票據在匯款用途中必須注明購買的基金名稱和基金代碼,并將足額認購資金通過銀行匯入本公司在中國銀行開立的“中國人保資產管理有限公司”直銷賬戶,并確保認購資金在認購期間當日到賬。

  直銷賬戶1:

  戶名:中國人保資產管理有限公司

  開戶銀行:中國銀行上海市南京西路第三支行

  賬號:433873885669

  直銷賬戶2:

  賬戶名稱:中國人保資產管理有限公司直銷專戶

  開戶行:工行第二營業部營業廳

  賬號:1001190729004849043

  投資者若未按上述辦法劃付認購款項,造成認購無效的,本公司及直銷專戶的開戶銀行不承擔任何責任。

  (2)通過基金管理人直銷柜臺認購本基金基金份額的,每個基金賬戶首次單筆認購金額不得低于1萬元(含認購費),追加投資不得低于10元(含認購費)。

  (3)如果投資者當日沒有把足額資金劃到賬,則投資者當日認購申請無效,投資者需在資金到賬之日重新提交認購申請,且資金到賬之日方為受理申請日(即有效申請日)。

  (4)至募集期結束,以下情況將被視為無效認購,款項將退往投資者的指定資金結算賬戶:

  a、投資者劃來資金,但未辦理開戶手續或開戶不成功的;

  b、投資者劃來資金,但未辦理認購申請或認購申請未被確認的;

  c、投資者劃來的認購資金少于其申請的認購金額的;

  d、其它導致認購無效的情況。

  5、投資者提示

  請有意認購基金的投資者盡早向直銷中心索取開戶和認購申請表。投資者也可從本公司的網站 fund.piccamc.com上下載有關直銷業務表格,但必須在辦理業務時保證提交的材料與下載文件中所要求的格式一致。

  (二)各獨立基金銷售機構開戶和認購的相關程序以該機構相關規定為準。各獨立基金銷售機構如對認購業務實施費率優惠,則認購折扣費率及費率優惠活動期限以各銷售機構活動公告為準。

  四、清算與交割

  1、基金募集期間募集的資金全部被凍結在本基金募集專戶,在基金募集行為結束前,任何人不得動用。有效認購款項在基金募集期間產生的利息將折算成基金份額歸基金份額持有人所有,其中利息轉份額的數額以登記機構的記錄為準。

  2、本基金權益登記由登記機構在基金募集結束后完成。

  五、基金的驗資與基金合同的生效

  1、本基金自基金份額發售之日起3個月內,在基金募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下,基金募集期限屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售,并在10日內聘請法定驗資機構驗資,自收到驗資報告之日起10日內,向中國證監會辦理基金備案手續。

  2、基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得中國證監會書面確認之日起,基金合同生效;否則基金合同不生效。基金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。

  3、如果募集期限屆滿,未滿足基金備案條件,基金管理人應當承擔下列責任:

  (1)以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;

  (2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同期活期存款利息;

  (3)如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。

  六、本次募集當事人及中介機構

  (一)基金管理人

  名稱:中國人保資產管理有限公司

  住所:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道1198號20層、21層、22層

  法定代表人:繆建民

  設立日期:2003年7月16日

  批準設立機關及批準設立文號:中國保險監督管理委員會保監機審[2003]131號

  開展公開募集證券投資基金管理業務批準文號:中國證監會證監許可[2017]107號

  組織形式:有限責任公司(非自然人投資控股的法人獨資)

  注冊資本:人民幣壹拾貳億玖仟捌佰萬元整

  存續期限:不約定期限

  (二)基金托管人

  名稱:平安銀行股份有限公司

  住所:廣東省深圳市羅湖區深南東路5047號

  辦公地址:廣東省深圳市羅湖區深南東路5047號

  法定代表人:謝永林

  成立日期:1987年12月22日

  組織形式:股份有限公司

  注冊資本:17,170,411,366元

  存續期間:持續經營

  (三)基金份額發售機構

  1、直銷機構:

  名稱:中國人保資產管理有限公司

  住所:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道1198號20層、21層、22層

  法定代表人:繆建民

  設立日期:2003年7月16日

  批準設立機關及批準設立文號:中國保險監督管理委員會保監機審[2003]131號

  開展公開募集證券投資基金管理業務批準文號:中國證監會證監許可(2017)107號

  (下轉B24版)

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